投资上我们可以相信谁?

2018-09-15 13:44

  上午在复利学院里有个同学对我说:沈老师好,我开户的证券公司客户经理推荐买150153创业板B,说能赚很多甚至10倍,我不懂,问一下这是只什么产品如此利害?

  这是一只分级B,简单来说,如果买了它,就相当于拿3.29倍的杠杆买了创业板的指数基金,每年要支付7%的融资利息。分级B是一种定额杠杆,涨得越多,杠杆越低,跌得越多,杠杆越高,长期持有很不划算。

  更的是,从今天上午的数据看,只需要创业板指下跌跌7%,创业板B就会触发下折,而创业板B当时溢价20% 。也就是说,如果创业板指下跌7%的话,持有创业板B的朋友会亏损40%以上(20%多的净值损失+20%溢价的消失)。

  因此,我除非极端极端极端极端极端极端极端看好创业板的短期行情,否则最好还是不要碰创业板B 。

  真正让我感慨的是,竟然有客户经理自己的客户去做这样的交易。也许是这位客户经理真的看好创业板的行情,也许他也真的希望自己的客户能尽快赚到钱,但这种交易真的风险太大了。

  投资这个行业,有个非常尴尬的地方,就是很多从业人员自己并不具备投资能力,他们自己也不能进行股票交易;大家在网络上见到的各种投资大V,真正有投资能力的,其实也非常少,成为网红更多靠的是营销能力。

  那么,投资上,我们到底可以相信谁呢?我把我自己的筛选方法分享给大家,愿能对大家有所帮助。

  最具可信度的是产品净值,如果没有发行公募、私募产品的话,至少有一个实盘组合,有持续公开的实盘记录。我自己在雪球开有实盘组合,自2016年5月起,持续在雪球上更新自己的实盘记录。

  一轮牛熊市的业绩偶然性太高,两轮牛熊市的业绩表现,可以大幅降低偶然性。有人可能会问,自己遇到一个投资牛人,难道要两轮牛熊市之后才能买他的基金,或抄他作业吗?其实,没必要这么着急,你只需关注那些有两轮牛熊市经验的人就好了,投资中做减法很重要,另外,投资抄作业,是件非常的事情,一定要谨慎。

  我自己入市以来,大牛市和大熊市,小牛市和小熊市各经历了一轮,勉强符合条件。

  一时的业绩并不太重要,真正重要的是,这些业绩到底是怎样取得的,是能力还是运气,未来持续的可能性有多大。很多时候,往往投资逻辑越错误,短期收益往往越高,比如说在牛市后期拼命加杠杆的人,但长期看,用错误逻辑赚钱,是世界上最的事情之一,这样的结果是,很可能将赚到的钱加倍还给市场。

  如果选择投资上朋友的话,一定要选那些投资逻辑你能看得懂的人,只有这样,当遇到重大时,你才能坚定地一起走下去。那些天花乱坠的言论,看看就好。

  其实这也是一个悖论,当你能看懂别人的投资逻辑时,你自己的投资能力肯定也不会比对方差太多,因此我们还是要努力提高自己的投资能力,赚钱真的只能靠自己,别人只是一个投资线索而已。

  我自己的投资逻辑一直很简单,就是好价格买好公司,然后等待价值实现,更全面的解释可以去看:我的投资体系

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